Forex — мировой валютный рынок, который считается «молодым», по сравнению с фондовыми, ему в 2023 г. исполнилось 50 лет. За это время он прошел огромный путь, как технической, так и торговой эволюции и формирования особой экосистемы.
Что осталось неизменным?
- Форекс не существует физически, у него нет владельца или управления, он децентрализованный, нет никаких органов, которые его могут контролировать.
- Основная валюта, как и на старте — доллар, объем торгов с его участием занимает 88%.
- Forex ориентирован только на очень солидных игроков (банки, финансовые учреждения, хедж-фонды, компании), так как сделки стартуют с миллиона долларов, то частным образом их заключается всего пять %.
- Основные финансовые центры ФХ находятся в Лондоне, Нью-Йорке, Сингапуре и Гонконге.
- Торговля ведется на спотовом, фьючерсном, форвардном рынках.
- На FX доступно около 180 валют мира, но анализ показал, что самые востребованные доллары, британские фунты, евро (заменили немецкие марки), добавились валюты Азии (юань и иена).
- Как заявлено, Форекс работает 24/7, но для каждого часового пояса время работы разное.
- Частным лицам, которые планируют торговать с небольшими суммами, доступ к рынку может предоставить только брокер.
Как работает Форекс сегодня, в том числе в России, на какие показатели и коэффициенты надо обращать внимание, особенно при выборе платформы-посредника, обсудим в обзоре.
Оборачиваемость средств на рынке Форекс
Оборачиваемость финансов — главный индикатор работы любого производственного или финансового предприятия. Он показывает за какой промежуток времени инвестированные средства проходят круг и возвращаются на счет. Низким коэффициент считается в диапазоне 20-30%, высоким 100% и более. Высокий показатель оборота в трейдинге может повлечь завышенные расходы на комиссии и другие сборы, что негативно повлияет на общий профит. Консервативные трейдеры считают, что лучше всего, когда оборачиваемость средств на “золотой середине” — 50%. На валютном рынке этот показатель зависит от торговой стратегии (скальпинг, дейтрейдинг, свинг-трейдинг, позиционная торговля) и рассчитывается для каждого направления отдельно. В общих масштабах рынка FX дневной оборот приблизительно шесть триллионов долларов, максимальная сумма 7,5 триллиона была зафиксирована в 2022 году.
Еще один важный параметр — коэффициент загрузки (закрепления) оборотных средств. Он обратно пропорциональный предыдущему и отражает объем оборотных средств, которые приходятся на 1 доллар дохода.
Развитие электронных технологий увеличил количество онлайн-сделок, они уже занимают более 56％ от общего оборота. Чтобы обеспечить эффективный обмен и увеличить скорость транзакций, крупные банки запускают на своих платформах внутренние валюты. Таким образом создаются комфортные экосистемы с минимальными комиссиями и моментальным исполнением ордеров, что увеличивает выручку.
ТОП брокеров для рынка Форекс
Как мы уже говорили, FX напрямую не работает с розничными клиентами, которые инвестируют небольшие суммы, для этого нужны надежные торговве посредники. Такие платформы располагают необходимым капиталом, чтобы выступать в качестве полноценного участника рынка. Среди зарубежных брокеров наиболее известные:
- AvaTrade — идеальный выбор для новичков. Ирландский брокер, работает с 2006 года, головной офис в Дублине. Количество клиентов — более 400 тыс. Минимальный депозит не установлен, для торговли доступно 55 валютных пар, есть демо-счет, обучение и отзывчивая поддержка. Комиссии взимаются на спред, овернайт и за бездействие.
- CMC Markets — лучший вариант для активных трейдеров. Британская компания основана в 1989 году, официально торгует на Лондонской бирже, предлагает большой ассортимент активов и нулевой депозит для старта. Есть комиссии на спред, овернайт, бездействие, международные банковские переводы. Доступно 175+ валютных пар, есть демо-счет.
- FOREX com признан лучшим для работы с мобильных девайсов. Работает 20 лет (основан в 2004 г.), штаб-квартира находится в Нью-Йорке. Брокер обслуживает свыше 454 тыс. клиентов из 21 страны, есть лицензии и регуляторы. Для трейдинга доступно 87 валютных пар, есть комиссии на спред, перенос сделки на ночь, за бездействие. Минимальный депозит 100$.
Из брокеров, работающих в России топовые места в рейтинге занимают:
- Альпари (Alpari ) — самая популярная брокерская платформа на территории СНГ, зарегистрирована на Маврикии, 1998 год. Количество пользователей за 2 миллиона, а месячный торговый оборот — $140+ млрд. Минимальный депозит 5-25 000$, в зависимости от счета, комиссии плавающие, зависят от типа валюты и объема торгов, есть инструменты для анализа, леверидж 1:1000, подключен демо-счет.
- Инстафорекс (InstaForex) — брокер особо популярный в странах бывшего СССР, создан в 2007. На платформе числится свыше 7 млн. пользователей. В России есть 12 официальных представительств. Минимальная сумма для старта 1 доллар, комиссии 0,03%, кредитное плечо до 1:1000, есть демо-счет и функция копитрейдинга
- NPBFX (НефтеПромБанк) — брокерская платформа основана в 1996 году. Со старта и до 2016 г. работала от имени Нефтепромбанка. После ребрендинга и запуска онлайн-ресурса брокер перешел на новый уровень, теперь это компания NPBFX Limited со штаб-квартирой в Лондоне. В РФ открыто 12 партнерских офисов. Трейдерам доступно 43 валютных пары, минимальный депозит 10 долларов, леверидж от 1:200 до 1:1000, есть социальный трейдинг.
Выбирая посредника для торговли на FX, в первую очередь, обращайте внимание на юридический аспект: регистрацию, лицензии, регуляторов, от этого зависит безопасность и защита финансов. Условия предоставления услуг, их диапазон и стоимость обслуживания, это уже второй этап сотрудничества.
Часто брокеры практикуют предложение услуг ответственного управляющего. Это хороший вариант для тех, кто мало что смыслит в трейдинге или у кого недостаточно времени для постоянного мониторинга рынка. Тем более, что в любой момент, управляющего можно заменить или инициировать увольнение, если он не выполняет условий договора. Коэффициент оборота по выбытию персонала за период работы брокера может служить подсказкой.
К сожалению, многие, особенно начинающие трейдеры, относятся к рынку Форекс, как к казино, где можно сделать ставки и, если подфартит, сорвать большой куш. Это не так, на валютном рынке можно хорошо зарабатывать только в том случае, когда РАБОТАТЬ. Здесь, как и в любой другой сфере, успеха достигают профессионалы.
